Benefici in Thailand

Navigating the landscape of employee benefits in Thailand requires a clear understanding of both statutory requirements and common market practices. Employers operating in Thailand, whether hiring local or foreign talent, must comply with the Labour Protection Act and other relevant regulations, which mandate specific entitlements for all employees. Beyond these legal obligations, offering a competitive benefits package is crucial for attracting and retaining skilled professionals in the Thai market.

Le aspettative dei dipendenti in Thailand riguardo ai benefici sono in evoluzione. Mentre i benefici obbligatori costituiscono la base, benefici supplementari come assicurazioni sanitarie complete, piani di risparmio pensionistico e varie indennità influenzano significativamente la decisione di un candidato e la soddisfazione e lealtà di un dipendente. Comprendere le offerte tipiche nei diversi settori e dimensioni di azienda è fondamentale per progettare una strategia di benefits che sia sia conforme che competitiva.

Benefits Obbligatori Richiesti dalla Legge

La legge sul lavoro thailandese prevede numerosi benefit e diritti fondamentali per i dipendenti. La conformità a questi requisiti è essenziale per tutti gli Employer of Record.

• Fondo di Previdenza Sociale (SSF): Sia datori di lavoro che dipendenti devono contribuire al SSF, che copre malattia, maternità, disabilità, decesso, welfare infantile, vecchiaia e disoccupazione. La percentuale di contribuzione è tipicamente del 5% del salario mensile del dipendente, con soglie minima e massima per le basi di contribuzione.
• Congedo annuale: I dipendenti che hanno lavorato almeno un anno hanno diritto a un minimo di 6 giorni lavorativi di congedo annuale all’anno. Tale diritto può aumentare con gli anni di servizio, in base alla politica aziendale o ai contratti di lavoro.
• Congedo per malattia: I dipendenti hanno diritto a congedo retribuito per malattia fino a 30 giorni lavorativi all’anno. Per malattie superiori a 3 giorni, il datore di lavoro può richiedere un certificato medico.
• Festività pubbliche: I dipendenti hanno diritto a congedo retribuito in almeno 13 festività nazionali all’anno, come annunciato dal governo. Se una festività cade nel weekend, di solito viene concesso un giorno sostitutivo nel giorno lavorativo successivo.
• Congedo di maternità: Le dipendenti femmine hanno diritto a 98 giorni di congedo di maternità per gravidanza, includendo sia il periodo pre-natale che post-natale. Fino a 45 giorni di tale congedo sono pagati dal datore di lavoro, mentre la restante parte può essere coperta dal Fondo di Previdenza Sociale.
• Altri tipi di congedo: La legge prevede anche altri tipi di congedo, come congedo per motivi di affari (secondo la politica aziendale), congedo per servizio militare e congedo per sterilizzazione.

Benefit Obbligatorio	Diritto principale	Obbligo del Datore di Lavoro
Fondo di Previdenza Sociale	Malattia, Maternità, Disabilità, Vecchiaia, ecc.	Contribuire con il 5% del salario (nei limiti)
Congedo annuale	Minimo 6 giorni/anno dopo 1 anno di servizio	Fornire congedo retribuito
Congedo per malattia	Fino a 30 giorni/anno	Fornire congedo retribuito
Festività pubbliche	Minimo 13 giorni/anno	Fornire congedo retribuito
Congedo di maternità	98 giorni/pregnant	Pagare fino a 45 giorni

La conformità richiede un calcolo accurato e un pagamento tempestivo dei contributi, una corretta registrazione dei congedi e il rispetto dei requisiti legali relativi alle ore di lavoro e alle cessazioni.

Benefits Opzionali Comunemente Forniti dai Datori di Lavoro

Per attrarre e trattenere il talento, la maggior parte dei datori di lavoro in Thailandia offre benefits oltre i minimi legali. Questi benefits opzionali sono spesso fattori distintivi nel mercato del lavoro.

• Assicurazione Sanitaria di Gruppo: Mentre la previdenza sociale fornisce una copertura sanitaria di base, molti datori di lavoro offrono un'assicurazione sanitaria privata di gruppo complementare per offrire ai dipendenti accesso a ospedali privati e coperture più complete. Questo è un benefit molto valorizzato.
• Fondo di Previdenza: Un piano volontario di risparmio pensionistico in cui sia il datore di lavoro che il dipendente contribuiscono con una percentuale del salario. I contributi sono deducibili fiscalmente, e il fondo è gestito da un professionista del settore. Questo rappresenta un beneficio significativo per i dipendenti a lungo termine.
• Bonus Annuale: Bonus legati alla performance o fissi annualmente, spesso pagati a fine anno.
• Indennità: Vari tipi di indennità possono essere forniti, come indennità di trasporto, indennità di pasto, indennità di alloggio o indennità di costo della vita, specialmente in certi settori o ruoli specifici.
• Congedo annuale supplementare: Molte aziende offrono più dei 6 giorni di congedo annuale previsto dalla legge, spesso iniziando con 10-15 giorni e crescendo con l’anzianità.
• Benefici odontoiatrici e ottici: Spesso inclusi in un pacchetto di assicurazione sanitaria completa o offerti separatamente.
• Formazione e sviluppo: Supporto alla crescita professionale, inclusi corsi di formazione, workshop e studi ulteriori.
• Auto aziendale o Indennità per auto: Comune per ruoli che comportano viaggi significativi, come vendite o posizioni di management.
• Programmi di fitness o benessere: Sussidi per abbonamenti in palestra o attività di wellness sponsorizzate dall’azienda.

Le aspettative dei dipendenti riguardo ai benefits opzionali variano in base alla seniority, al settore e alla cultura aziendale. Professionisti con esperienza spesso si aspettano una copertura assicurativa completa, un fondo di previdenza e bonus legati alla performance. I giovani impiegati potrebbero apprezzare maggiore flessibilità, opportunità di formazione e benefici per il benessere. Offrire un pacchetto competitivo richiede un benchmark rispetto agli standard di settore e una comprensione delle esigenze specifiche della forza lavoro target.

Requisiti e Pratiche sull'Assicurazione Sanitaria

La copertura sanitaria di base viene fornita tramite il obbligatorio Fondo di Previdenza Sociale (SSF). I dipendenti iscritti al SSF vengono assegnati a un ospedale specifico all’interno della rete SSF e possono ricevere cure mediche lì.

Tuttavia, la copertura SSF può presentare limitazioni riguardo alla scelta dell’ospedale, ai tempi di attesa e all’ambito dei servizi rispetto a quella privata. Di conseguenza, offrire un’assicurazione sanitaria privata complementare è una pratica diffusa tra i datori di lavoro in Thailandia.

• Assicurazione Sanitaria di Gruppo: I datori di lavoro di solito acquistano polizze di gruppo da compagnie assicurative private. Queste polizze possono coprire trattamenti ospedalieri e ambulatoriali, a volte includendo benefici odontoiatrici e ottici. Il livello di copertura (ad esempio, indennizzo annuo, limiti di camera e pasti) varia a seconda della polizza scelta e dei costi sostenuti dal datore di lavoro.
• Condivisione dei costi: Pur coprendo spesso l’intero premio per il dipendente, alcune polizze richiedono contributi del dipendente, specialmente se sono inclusi familiari o se il dipendente sceglie di una copertura superiore.
• Conformità: Sebbene l’assicurazione privata non sia obbligatoria legalmente, i datori di lavoro devono garantire che i dipendenti siano iscritti e contribuiscano al SSF per la copertura di base come previsto dalla legge.

Offrire una buona assicurazione sanitaria privata è un fattore chiave nel attrarre e trattenere i talenti, poiché l’accesso a cure di qualità è una priorità elevata per i dipendenti e le loro famiglie.

Piani di Pensione e Previdenza

La principale disposizione obbligatoria di pensionamento in Thailandia è attraverso la componente di benefici per la vecchiaia del Fondo di Previdenza Sociale (SSF). Sia i datori di lavoro che i dipendenti contribuiscono a questo fondo durante tutta la vita lavorativa del dipendente. Raggiunta l’età pensionabile (attualmente 55 anni) e soddisfatti i requisiti di contribuzione, i dipendenti hanno diritto a ricevere una pensione mensile o un pagamento in capitale dal SSF.

Oltre al obbligatorio SSF, il piano di risparmio pensionistico supplementare più comune è il Fondo di Previdenza.

• Fondo di Previdenza: È un piano a contribuzione definita istituito volontariamente dai datori di lavoro. Sia il datore di lavoro che il dipendente contribuiscono con una percentuale del salario del dipendente al fondo. La percentuale minima di contribuzione è tipicamente del 2%, ma molte aziende contribuiscono di più, spesso eguagliando o superando il contributo del dipendente, fino a una certa percentuale (ad esempio, 5%, 10% o 15%).
• Gestione: I fondi di previdenza sono gestiti da gestori autorizzati e i dipendenti di solito hanno opzioni di scelta tra diversi piani di investimento in base alla tolleranza al rischio.
• Benefici: I contributi e i rendimenti degli investimenti si accumulano nel tempo. Alla cessazione del rapporto di lavoro o pensionamento, il dipendente riceve i propri contributi, quelli del datore di lavoro e i rendimenti degli investimenti accumulati, secondo le regole del fondo e le normative fiscali.
• Conformità: La creazione e gestione di un Fondo di Previdenza richiede registrazione e rispetto delle normative stabilite dal Ministero delle Finanze e dalla Securities and Exchange Commission (SEC). I datori di lavoro devono assicurare contributi puntuali e corretti e una rendicontazione accurata.

Offrire un Fondo di Previdenza è un forte indicatore dell’impegno dell’azienda verso il benessere finanziario a lungo termine dei propri dipendenti ed è un benefit molto apprezzato, in particolare per i dipendenti che pianificano la pensione.

Pacchetti di Benefits Tipici per Settore o Dimensione Aziendale

I pacchetti di benefits in Thailandia possono variare sensibilmente in funzione del settore e della dimensione dell’azienda.

• Grandi aziende (Multinazionali e Grandi aziende thailandesi): Queste aziende offrono tipicamente i pacchetti di benefits più completi. Ciò include spesso generosi congedi annuali (15+ giorni), un’assicurazione sanitaria di gruppo completa che copre ospedalizzazione, ambulatorio, odontoiatria e ottica, un Fondo di Previdenza solido con alti contributi aziendali (ad esempio, 5-10%), bonus di performance, vari indennizzi (trasporto, pasti), e opportunità di formazione e sviluppo. Spesso stabiliscono gli standard del mercato competitivo.
• PMI (Piccole e Medie Imprese): I benefits nelle PMI possono variare ampiamente. Pur rispettando i benefit obbligatori, i benefits opzionali possono essere meno estesi rispetto alle grandi aziende. Di norma offrono assicurazioni sanitarie di gruppo, anche se il livello di copertura può essere più di base. I Fondi di Previdenza sono comuni ma con contributi aziendali inferiori. Bonus e indennizzi vengono spesso forniti, anche se con una struttura meno articolata.
• Startup: Le offerte di benefits nelle startup sono spesso più dinamiche. Spesso si concentrano su salari competitivi e possibili successivi con opzioni di equity. Pur coprendo i benefit obbligatori, benefits supplementari come assicurazioni sanitarie complete e Fondi di Previdenza possono essere introdotti man mano che l’azienda cresce. Potrebbero offrire modalità di lavoro flessibili o benefit esclusivi per attrarre talenti.
• Settori specifici: Alcuni settori possono avere norme di benefits specifiche. Ad esempio, il settore manifatturiero può avere benefits legati alla sicurezza o indennità per turni. Il settore tecnologico enfatizza formazione, lavoro flessibile e benefits per il benessere moderni. Il settore finanziario propone pacchetti altamente competitivi, includendo bonus sostanziosi e piani di salute e previdenza completi.

Capire queste strutture tipiche aiuta i datori di lavoro a progettare un pacchetto competitivo nel loro segmento di mercato, bilanciando considerazioni sul costo con le aspettative dei dipendenti e gli obiettivi di attrazione dei talenti. Un pacchetto competitivo è quello che soddisfa o supera le offerte comuni per ruoli analoghi in aziende simili, nello stesso settore e in zona.