Comprendere la presentazione delle tasse nel 2025: Navigare senza un documento W-2

Presentare le tasse ogni anno può essere un processo complicato. Se qualcosa va storto man mano che si avvicina la scadenza, può rapidamente diventare stressante.

Una delle problematiche più comuni con la dichiarazione dei redditi è la mancanza di uno o due moduli. Un modulo W-2 riassume i tuoi guadagni e le tasse trattenute. Contiene anche tutte le informazioni necessarie per compilare correttamente le tue tasse. Se manca il modulo W-2, può complicare significativamente la dichiarazione dei redditi.

Quindi, è arrivata la stagione delle tasse e non hai ancora ricevuto il W-2. Non c'è motivo di preoccuparsi, perché hai ancora delle opzioni. Verifichiamo i passaggi per presentare le tue tasse senza un W-2.

What might have happened to the W-2 form?

Come dipendente, dovresti ricevere il tuo modulo W-2 entro la fine di gennaio. Se hai cambiato lavoro nel corso dell'anno, puoi aspettarti due o più moduli W-2 nei primi giorni di febbraio. Il tuo datore di lavoro è legalmente responsabile di inviare il W-2 entro il 31 gennaio.

Gli Independent Contractors possono aspettarsi di ricevere invece un Form 1099 dal loro datore di lavoro.

Tuttavia, se siamo già a metà febbraio e non hai ricevuto nessun modulo, ecco alcuni passaggi raccomandati per ottenerlo.

Check your inbox

La soluzione più semplice sarebbe controllare nuovamente la tua casella di posta, poiché potresti aver trascurato il modulo W-2. Il tuo datore di lavoro potrebbe averlo inviato via email, anche se non è l'opzione più sicura. Piuttosto, ti inviano un link al portale dei dipendenti, dove puoi accedere e scaricare il modulo W-2 come alternativa più sicura.

A volte, queste email finiscono nella posta indesiderata o si perdono tra il clutter della casella di posta. Controlla attentamente la tua casella di posta per cercarlo. Se riesci ad accedere al portale dei dipendenti, puoi provare a trovare il W-2 lì.

Contact your employer

Se la ricerca online è fallita e ancora non hai il modulo W-2, è meglio contattare il tuo datore di lavoro o il personale HR competente. Potrebbero aver inserito un indirizzo sbagliato, e così il tuo W-2 potrebbe essere stato restituito a loro. Oppure, potrebbero aver utilizzato un canale alternativo per cercare di consegnartelo.

Segui le istruzioni che ti forniranno per ottenere una copia del W-2, che puoi poi usare per presentare le tasse.

Your employer went out of business

Se hai cambiato lavoro, probabilmente avrai più di un W-2 da consultare mentre compili la dichiarazione. Purtroppo, il tuo precedente datore di lavoro potrebbe aver chiuso l’attività nel frattempo. Oppure, il tuo attuale datore di lavoro potrebbe non essere al momento in grado di fornirti il W-2 necessario.

Se non hai modo di contattare il datore di lavoro per ottenere il W-2, hai comunque un’altra alternativa. Alcuni software online per le tasse possono aiutarti a recuperare e importare il W-2 da un datore di lavoro. Tuttavia, con la maggior parte dei fornitori, dovrai conoscere il EIN del datore di lavoro per farlo.

No W-2? Ecco come compilare le tasse senza il modulo W-2

Anche se non riesci ad ottenere il W-2 dal datore di lavoro, hai ancora alcune opzioni per presentare le tue tasse.

Una delle opzioni è chiedere un'estensione per la presentazione. Per farlo, invia il Form 4868 e spedisci all’IRS online o tramite posta. L'estensione ti darà del tempo supplementare per raccogliere tutti i documenti necessari. La scadenza di consegna viene spostata dal 15 aprile al 15 ottobre.

Tuttavia, l'estensione non concede del tempo aggiuntivo per pagare l'importo dovuto. Devi comunque presentare i pagamenti entro il 15 aprile. È importante stimare l'importo delle tasse e pagarle prima della scadenza.

Se sei certo di non poter ottenere il W-2 dal tuo datore di lavoro, il metodo più comune per presentare le tasse è affidarsi al Form 4852.

Dovrai contattare l'IRS per usare questa alternativa. L’IRS raccomanda di contattare prima il datore di lavoro e di aspettare fino alla fine di febbraio prima di coinvolgere l’agenzia. Se l’agenzia interviene perché il datore di lavoro non risponde, tenteranno di contattarlo per te.

L’IRS ti chiederà generalmente il tuo nome, indirizzo, numero di previdenza sociale, dati di contatto, e le date di impiego. Dovrai anche fornire informazioni sul tuo datore di lavoro, inclusi nome, indirizzo e recapiti.

Mentre l’IRS cerca di ottenere il tuo W-2 dal tuo datore di lavoro, ti fornirà il Form 4852 come soluzione temporanea. Puoi anche scaricarlo dal sito dell’IRS.

How to file your taxes through Form 4852?

Per compilare il Form 4852, devi avere:

1. Una spiegazione dettagliata di come hai tentato di ottenere il W-2 dal tuo datore di lavoro,
2. Nome e recapiti dell’azienda,
3. Stima dei salari e delle tasse trattenute, come normalmente appaiono sul W-2,
4. Una dichiarazione che spieghi come hai stimato gli importi inseriti.

Se la tua posizione lavorativa, salario e altri dati rilevanti non sono cambiate molto rispetto all’anno scorso, puoi fare affidamento sul W-2 dello scorso anno per inserire queste informazioni.

Un’altra opzione è usare la tua paga di busta paga come sostituto del W-2. La tua busta paga, soprattutto quella dell’ultimo mese dell’anno per cui presenti, conterrà tutte le informazioni rilevanti. Puoi usare l’ultima busta paga per trovare l’importo del reddito annuo. Sarà utile solo se il tuo stipendio non cambia molto durante l’anno.

Ricorda che l’IRS non consente di inviare il Form 4852 in formato elettronico. Devi stampare i documenti e spedirli via posta.

What happens after filing the Form 4852?

Dopo aver inviato il Form 4852, ci vorrà del tempo affinché l’IRS esamini le informazioni fornite. I tempi di lavorazione variano in base a diversi fattori, ma inviare il modulo tramite Form 4852 ti garantisce automaticamente un’estensione di sei mesi per la documentazione.

In media, potrebbero voler diverse settimane o alcuni mesi affinché l’IRS esamini e elabori il Form 4852. È importante assicurarsi che tutte le informazioni siano corrette prima di presentarlo, per evitare ritardi nell’elaborazione.

Dopo aver inviato il Form 4852, puoi anche considerare di richiedere una Wage and Income Transcript dall’IRS. Puoi farlo tramite lo strumento online dell’IRS o usando il Form 4506-T e inviandolo per posta.

Questo transcript fornisce un resoconto del tuo reddito dichiarato e dei documenti fiscali. Includerà anche eventuali W-2 inviati dal tuo datore di lavoro. Puoi usarlo per verificare la correttezza delle informazioni che hai fornito nel Form 4852.

What if you’ve submitted the wrong information on your Form 4852?

Se hai inviato il Form 4852 e hai ricevuto successivamente il W-2, o ti sei accorto di aver commesso un errore stimando le tasse, agisci immediatamente. Lo stesso vale se ottieni la Wage and Income Transcript e ti rendi conto di aver sbagliato.

Devi correggere la tua dichiarazione il prima possibile per evitare complicazioni con l’IRS. Puoi presentare una modifica usando il Form 1040-X, noto anche come Amended U.S. Individual Income Tax Return.

Assicurati di includere tutte le informazioni rilevanti nella correzione. Devi includere eventuali altri redditi che trovi riportati sul W-2 tardivo. Fai anche gli aggiustamenti necessari nelle tue stime delle tasse.

Più presto inoltri la correzione, meglio è. Vuoi evitare sanzioni e interessi che potrebbero applicarsi.

FAQ:

Posso presentare le tasse senza un W-2?

Sì, puoi. Se il tuo datore di lavoro non ti fornisce un W-2, e hai già provato a parlare con lui, dovresti contattare l’IRS. Loro tenteranno di contattare il datore di lavoro e ti forniranno il Form 4852 per la presentazione.

Come dichiaro un reddito senza il modulo W-2?

Puoi usare il Form 4852 per dichiarare il reddito senza il W-2. È una soluzione comune quando manca il W-2. Assicurati di contattare l’IRS affinché ti venga rilasciato.

Gli datori di lavoro vengono multati per non aver inviato W-2?

Sì, i datori di lavoro sono soggetti a sanzioni per non aver emesso i W-2. Le multe variano da 60 a 310 dollari. L’importo della multa dipende da quanto tempo il W-2 è stato in ritardo. La multa aumenta esponenzialmente se si scopre che il mancato invio è stato volontario.

Posso aggiungere un W-2 dopo aver già presentato?

Se hai già presentato le tue tasse, ma hai dimenticato di includere il W-2, è meglio inviare una dichiarazione correttiva, che includa il W-2 il prima possibile.