Comprendere la presentazione delle tasse nel 2025: Navigare senza un documento W-2

Presentare le tasse ogni anno può essere un processo complicato. Se qualcosa va storto con l’avvicinarsi della scadenza, può rapidamente diventare stressante.

Uno dei problemi più comuni con la dichiarazione dei redditi è la mancanza di uno o due moduli. Il modulo W-2 riassume i tuoi guadagni e le tasse trattenute. Contiene anche tutte le informazioni necessarie per presentare correttamente le tue tasse. Se manca il modulo W-2, può complicare significativamente la dichiarazione dei redditi.

Quindi, è arrivata la stagione delle tasse e non hai ancora ricevuto il tuo W-2. Non c’è bisogno di preoccuparsi, poiché hai ancora delle opzioni. Vediamo i passaggi per presentare le tue tasse senza un W-2.

Cosa potrebbe essere successo al modulo W-2?

Come dipendente, dovresti ricevere il modulo W-2 entro la fine di gennaio. Se hai cambiato lavoro durante l’anno, puoi aspettarti due o più moduli W-2 nei primi giorni di febbraio. Il tuo datore di lavoro è legalmente responsabile di inviare il W-2 entro il 31 gennaio.

Contractors indipendenti possono aspettarsi di ricevere invece un Modulo 1099 dal loro datore di lavoro.

Tuttavia, se siamo già a metà febbraio e non hai ancora ricevuto nessun modulo, ecco alcuni passaggi consigliati per ottenerlo.

Controlla la tua casella di posta

La soluzione più semplice sarebbe controllare nuovamente le tue caselle di posta, poiché potresti aver trascurato il modulo W-2. Il tuo datore di lavoro potrebbe averlo inviato via email, anche se questa non è l’opzione più sicura. Piuttosto, ti inviano un link al portale dei dipendenti, dove puoi effettuare l’accesso e scaricare il modulo W-2 come alternativa più sicura.

A volte, queste email finiscono trascurate nella casella di posta ingombra o potrebbero essere finite nella cartella spam. Ricontrolla la tua casella di posta per cercarlo. Se puoi accedere al portale dei dipendenti, puoi provare a trovare il W-2 lì.

Contatta il tuo datore di lavoro

Se la tua ricerca online non ha avuto successo e ancora non hai il tuo modulo W-2, è meglio contattare il tuo datore di lavoro o il personale HR competente. Potrebbero aver avuto un indirizzo sbagliato per te, quindi il tuo W-2 potrebbe essere stato restituito. Oppure, potrebbero aver usato un metodo alternativo per cercare di consegnartelo.

Segui le istruzioni che ricevi dal tuo datore di lavoro o dal responsabile HR per ottenere una copia del W-2, che potrai poi usare per presentare le tue tasse.

Il tuo datore di lavoro ha chiuso attività

Se hai cambiato lavoro, probabilmente avrai più di un W-2 da consultare durante la dichiarazione dei redditi. Purtroppo, il tuo precedente datore di lavoro potrebbe aver chiuso l’attività nel frattempo. Oppure, il tuo attuale datore di lavoro potrebbe essere altrimenti impossibilitato a fornirti il W-2 necessario.

Se non hai modo di contattare il tuo datore di lavoro per ottenere un W-2, hai comunque un’altra alternativa. Alcuni software di dichiarazione dei redditi online possono aiutarti a recuperare e importare il tuo W-2 dal datore di lavoro. Tuttavia, con la maggior parte dei provider, dovrai conoscere il EIN del datore di lavoro per farlo.

Nessun W-2? Ecco come presentare le tasse senza il modulo W-2

Anche se non riesci a ottenere il W-2 dal datore di lavoro, hai comunque alcune opzioni per presentare le tue tasse.

Una delle opzioni è chiedere una proroga per la presentazione. Per farlo, invia il Modulo 4868 e invialo all’IRS online o tramite posta. La proroga ti darà più tempo per raccogliere tutti i documenti. La scadenza di presentazione si sposta dal 15 aprile al 15 ottobre.

Tuttavia, la proroga non concede tempo aggiuntivo per il pagamento dell’importo dovuto. Devi comunque rispettare il 15 aprile con i tuoi pagamenti. Dovresti stimare l’importo della tua tassa e pagarla prima della scadenza del 15 aprile.

Se sei certo di non poter ottenere il W-2 dal tuo datore di lavoro, il modo più comune per presentare le tue tasse è affidarsi al Modulo 4852.

Dovrai contattare l’IRS per utilizzare questa alternativa. L’IRS raccomanda di contattare prima il datore di lavoro e di aspettare fino alla fine di febbraio prima di coinvolgere l’agenzia. Se l’agenzia interviene perché il datore di lavoro non risponde, cercheranno di contattarlo per te.

L’IRS ti chiederà generalmente il tuo nome, indirizzo, numero di previdenza sociale, informazioni di contatto e le date di impiego. Dovrai anche fornire informazioni sul tuo datore di lavoro, inclusi nome, indirizzo e contatti.

Mentre l’IRS cerca di ottenere il tuo W-2 dal datore di lavoro, ti forniranno il Modulo 4852 per presentare le tue tasse nel frattempo. Puoi anche scaricare questo modulo dal sito dell’IRS.

Come presentare le tasse tramite il Modulo 4852?

Per presentare le tasse usando il Modulo 4852, devi avere:

• 1. Una spiegazione dettagliata di come hai cercato di ottenere il modulo W-2 dal tuo datore di lavoro,
• 2. Nome e contatti del datore di lavoro,
• 3. La stima dei salari e delle tasse trattenute che normalmente troveresti sul tuo W-2,
• 4. Una dichiarazione che spiega come hai stimato gli importi inseriti.

Se la tua posizione lavorativa, salario e altri dati rilevanti non sono cambiati molto rispetto all’anno scorso, puoi fare affidamento sul W-2 dell’anno scorso per inserire queste informazioni.

Un’altra opzione è usare il tuo pay stub come sostituto del W-2. Il tuo pay stub, soprattutto quello dell’ultimo mese dell’anno per cui stai presentando, conterrà tutte le informazioni rilevanti. Puoi usare il tuo ultimo pay stub per trovare l’importo del reddito annuo. Sarà utile solo se il tuo stipendio non cambia molto nel corso dell’anno.

Ricorda che l’IRS non permette di inviare il Modulo 4852 elettronicamente. Dovrai stampare i documenti e inviare il modulo per posta.

Cosa succede dopo aver inviato il Modulo 4852?

Dopo aver inviato il Modulo 4852, ci vorrà del tempo affinché l’Internal Revenue Service (IRS) esamini le informazioni. I tempi di elaborazione variano a seconda di molti fattori, ma presentare tramite il Modulo 4852 ti garantisce automaticamente un’estensione di sei mesi per la documentazione.

In media, potrebbe volerci diverse settimane o alcuni mesi affinché l’IRS esamini e elabori il Modulo 4852. È importante assicurarsi che tutte le informazioni siano corrette prima di inviarlo, per evitare ritardi nell’elaborazione.

Dopo aver inviato il Modulo 4852, puoi anche considerare di richiedere una Transcript di Reddito e Stipendi all’IRS. Puoi farlo tramite lo strumento online dell’IRS o usando il Modulo 4506-T e inviandolo per posta.

Questa trascrizione fornisce un resoconto del tuo reddito dichiarato e dei documenti fiscali. Includerà anche eventuali W-2 inviati dal tuo datore di lavoro. Puoi usare questa trascrizione per verificare l’accuratezza delle informazioni fornite nel Modulo 4852.

Cosa fare se hai inviato informazioni sbagliate nel Modulo 4852?

Se hai inviato il Modulo 4852 e hai ricevuto il W-2 successivamente, agisci immediatamente. Lo stesso vale se ricevi la Transcript di Reddito e Stipendi e ti rendi conto di aver commesso un errore nella stima delle tasse.

Devi modificare la tua dichiarazione il prima possibile per evitare potenziali complicazioni con l’IRS. Puoi presentare una correzione usando il Modulo 1040-X, noto anche come Dichiarazione dei Redditi Individuali degli Stati Uniti rettificata.

Assicurati di includere tutte le informazioni rilevanti nella correzione. Devi inserire eventuali redditi aggiuntivi che trovi segnalati nel W-2 tardivo. Fai anche le necessarie correzioni ai calcoli delle tasse.

Più presto invii la correzione, meglio è. Vuoi evitare sanzioni e interessi che potrebbero applicarsi.

FAQ:

Posso presentare le tasse senza un W-2?

Sì, puoi. Se il tuo datore di lavoro non ti fornisce un W-2, e hai già tentato di parlarne con loro, dovresti contattare l’IRS. Loro tenteranno di contattare il datore di lavoro e ti forniranno il Modulo 4852 da usare per la dichiarazione.

Come posso dichiarare il reddito senza un modulo W-2?

Puoi usare il Modulo 4852 per dichiarare il reddito senza il W-2. È una soluzione comune in assenza di questo modulo. Assicurati di contattare l’IRS affinché ti venga rilasciato.

Gli datori di lavoro vengono multati per non aver inviato i W-2?

Sì, i datori di lavoro saranno multati per non aver emesso i W-2. Le multe variano da $60 a $310. Quanto sarà la multa dipende da quanto è in ritardo il W-2. La multa sarà anche esponenzialmente più alta se si scopre che il mancato invio del W-2 è stato intenzionale.

Posso aggiungere un W-2 dopo aver presentato?

Se hai già presentato le tue tasse, ma hai dimenticato di includere il W-2, è meglio presentare una dichiarazione rettificativa che includa il W-2 il prima possibile.